На сайте Банка России в четверг опубликованы рекомендации и информационные письма в адрес финансовых организаций, в которых ЦБ рекомендует «минимизировать участие в деятельности, связанной с оборотом цифровых валют».

Рекомендации разработаны, чтобы снизить риски для клиентов банков и других финансовых организаций при проведении операций с цифровыми валютами и связанными с ними инструментами, говорится в сообщении ЦБ.

См. также: Почти все финансовые пирамиды и нелегальные брокеры в 2023 году использовали криптовалюту – Центробанк >>> 

В частности, кредитным организациям рекомендуется обеспечить повышенное внимание к операциям клиентов – физических лиц; выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов. У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке рисков.

В информационном письме кредитным и некредитным организациям, в частности, отмечается, что при распространении информации о своих услугах, в том числе рекламного характера, лучше исключить любую информацию, предполагающую возможность совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют.

Ещё одно информационное письмо адресовано организаторам торговли, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), операторам обмена цифровых финансовых активов.

• Организаторам торговли рекомендовано отказывать в допуске к организованным торгам ценных бумаг российских и иностранных эмитентов, права владельцев на получение выплат по которым и (или) размер выплат по которым (размер дохода), либо доходность которых зависят от изменения курса цифровых валют.
• Профессиональным участникам рынка ценных бумаг рекомендуется воздерживаться от предложения клиентам-физическим лицам, не являющимся квалифицированными инвесторами, приобретать ценные бумаги организатора обращения цифровой валюты.
• Операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, рекомендовано не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей.
• Операторам обмена ЦФА рекомендуется не оказывать услуги по организации совершения сделок с подобными ЦФА (в том числе выпущенными в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом).

Банк России напоминает, что в 2021 году уже рекомендовал биржам отказывать в допуске к торгам финансовых инструментов, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют, а финансовым посредникам — воздерживаться от предложения таких инструментов своим клиентам — неквалифицированным инвесторам.

Рекомендации не распространяются на цифровые валюты центральных банков (поскольку это фиатные деньги – ред.), а также не касаются цифровых прав, выпущенных в соответствии с российским законодательством, отмечают в ЦБ.

Напомним, что Центробанк, выступающий против использования криптовалют для платежей внутри страны, поддерживает их применение во внешней торговле.

См. также: В Госдуму внесён законопроект об использовании криптовалюты для внешней торговли >>>